近日，建行呼和浩特清水河县支行在办理银行卡解控业务过程中，凭借严谨的风控核查流程和警银联动机制，成功识别并堵截一起刷单诈骗关联风险事件，处置成效获属地反诈中心认可。
业务办理中，网点柜员严格落实账户风险管控要求，在受理客户银行卡解除管控业务时，敏锐察觉账户交易异常。工作人员第一时间安抚客户情绪、暂停业务办理，全面核查账户管控原因、历史交易流水及风险标记记录。
依托支行常态化反诈培训积累的实战经验，柜员精准判断该账户存在刷单及涉诈资金流转风险，随即留存核查资料，快速对接清水河县反诈中心启动警银联动处置流程。
在等待警务人员到场期间，网点工作人员耐心与客户沟通，细致梳理账户风险线索，全面配合民警开展现场核查。通过警银双方高效协同，成功化解账户涉诈风险，并对客户开展针对性反诈教育提示。
长期以来，建行呼和浩特清水河县支行常态化开展全员反诈知识培训、新型诈骗案例复盘及柜面风控情景演练，持续提升一线员工风险识别和应急处置能力。同时持续深化警银联动协作，建立风险线索快速上报、突发隐患即时处置的工作机制，守住网点反诈“第一道防线”。
下一步，建行呼和浩特清水河县支行将持续压紧压实反诈工作责任，动态更新反诈培训内容，精准应对新型诈骗手段，持续提升前端风险预判和拦截能力。同时依托厅堂阵地常态化开展反诈公益宣传，守护人民群众财产安全，为地方金融稳定贡献力量。（李美红）
责任编辑:郭海
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